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证监会新规定成照妖镜 五招令股市黑嘴无处遁形 |
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| www.cnfol.com 2006年01月18日 08:29 现代快报 皮海洲 |
股市“黑嘴”，人人喊打。那么，如何识别“黑嘴”呢？证监会颁布的从2006年1月1日起施行的《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)无疑给了投资者一双慧眼。因为《暂行规定》不仅是规范证券投资咨询机构的行为准则，而且它更是“黑嘴”的“照妖镜”。有此“照妖镜”在手，“五招”之内“黑嘴”原形毕露。
第一招：看其是否“挂牌经营”。按照《暂行规定》要求，会员制机构在开展会员制业务时，应在相关栏目及业务发生场所，以醒目方式公示或公告机构全称及业务资格证书号码、参与栏目的执业人员姓名及其执业资格证书号码。如果没有“挂牌经营”，则其身份可疑。
第二招：看其是否招收异地会员。由于异地会员在投诉方面存在着很大的困难，给“黑嘴咨询”以可乘之机，为此《暂行规定》明确规定，禁止会员制机构及人员在开展会员制业务时通过参与卫星电视等公共媒体栏目，在注册地及分支机构所在地之外的地区招收异地会员。因此，一旦有外地咨询机构或人员要求你成为其会员时，那么其身份就十分可疑。
第三招：看合同签订情况如何。一是合同的格式要统一印制；二是合同首页应载明投诉电话、收费专用银行账户账号、户名及开户行；三是合同首页有醒目的风险提示：“本公司承诺提供专业服务，不承诺投资者获取投资收益，也不与投资者约定分享投资收益或分担投资损失”及“市场有风险，投资需谨慎”；四是未签书面合同前不向投资者收取咨询服务费用。如有不符，投资者应将其身份与“黑嘴”挂钩。
第四招：看其是否“推荐黑马”或自吹自擂。《暂行规定》禁止会员制机构及人员在开展会员制业务时以“黑马推荐”等方式明示或暗示投资者一定获得投资收益，或以“免费赠股”等营销方式招揽业务；以夸大、虚报荐股业绩等方式进行不实、诱导性的广告宣传及营销活动；或直接代客操作；或与客户约定分享投资收益或者分担投资损失等。如有上述这些行为的，则属于“黑嘴”无疑。
第五招：看其处理客户投诉的态度。对于客户的投诉，“黑嘴”们往往采取的是推诿的办法。为此《暂行规定》明确规定，会员制机构应设立专门部门和人员独立处理客户投诉；对于收到的投诉，相关机构应于次月月底前处理完毕。因此，如果你的投诉得不到及时处理，而是相关机构推诿的做法，或者在你投诉的次月月底前没有处理结果，那么，你就有必要将其与“黑嘴”联系在一起。 |
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